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一达通玩信用证 企业可以提前支付数千万货款
10月20日,阿里巴巴一达通推出了“超级信用证”,依托一达通外贸平台,为中小外贸企业提供一站式信用证服务。
根据阿里巴巴国际站的数据,中国信用证市场预计将达到1000亿美元,但55%的中小企业认为信用证操作复杂,放弃了这种结算方式,40%和31%的企业认为收汇风险和公司缺乏相应人才是不接受信用证的核心因素。
业内人士指出,由于信用证操作复杂繁琐,非专业人员操作困难,自负风险高,长期信用证资金周转困难,近年来使用信用证的中国供应商会员不到30%。
易达通表示,在“超级信用证”服务过程中,平台负责起草、原始审核、文件准备、银行对接等环节,用户上传信用证草案并满足条件,可获得信用证基本服务、信用证包装贷款服务和信用证支付贷款服务。
其金融总监曹流浪表示,“超级信用证”的包装贷款服务可以在客户获得信用证原件后为其70%的信用证准备,最高金额为500万元;在交单后的贷款服务中,企业在提供信用证并通过风险评估后,可以选择买断收汇风险,从而获得阿里提前支付的全部款项,最高金额为1000万元。
在银行对接方面,曹流浪介绍,“超级信用证”将与银行信用系统直接连接,实现从信用证通知、交单到数据审核的电子交互。中国银行、中国建设银行、平安银行等金融机构将在阿里巴巴驻地设立专员与阿里巴巴对接。
易邦电力网了解到,此前,易达通的相关信用证服务已经帮助外贸中小企业处理了近100个国家和数千家银行的数万张信用证,累计处理信用证金额超过50亿元。
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帮助实体经济融资,招商银行上海分行国内信用证议付余额超过130亿
招商银行上海分行通过交易银行国内贸易融资在线产品,不断加大对实体企业的支持力度,赋予企业权力。截至6月底,招商银行上海分行国内贸易融资表已投入22.18亿元,同比净增长103.90亿元。此外,国内信用证议付余额超过100亿元,达到136.72亿元,同比净增长50.79亿元,增长59.10%。招商银行上海分行始终坚持以客户为中心,帮助企业安全快速地收回资金,降低融资成本。
国内信用证议付是指议付行在收到开证行或者保兑行付款前购买单据,取得信用证下索款权,或者在开证行或者保兑行确认到期付款的情况下,向受益人预付或者同意预付款的行为。招商银行上海分行将国内信用证议付作为服务实体企业的重要产品,不断优化内部流程,利用“闪电议付”实现在线自动议付融资,将业务处理时间从2天缩短到15分钟,为汽车零部件、餐饮消费、集成电路通信等领域的大量企业提供服务。
Z公司是一家新能源汽车电池材料供应商。其商业模式是委托不同地方的N工厂加工材料。加工完成后,Z公司将出售。因此,Z公司需要定期向N工厂支付加工材料的劳动力费,但由于下游销售支付缓慢,会导致一定时间的资本缺口期。招商银行上海分行了解情况后,为企业提供了“网上开国内证” 买方支付利息闪电支付“融资计划”解决了Z公司与N工厂结算的劳动力费用的安全性和便利性,缓解了Z公司的财务压力,降低了Z公司的融资成本。
T公司是食品饮料行业的知名企业,日常资金结算主要以银行提供短期贷款为主。但在季末、年底等时间点,T公司可能会出现部分银行融资成本高、融资金额有限的情况,公司的资金需求无法满足。在招商银行上海分行的建议下,T公司使用国内信用证进行上游结算。此外,上游供应商可以通过“闪电支付”提前收回应收账款,上下游企业实现了“快速支付、慢支付”的目标。通过国内信用证业务,招商银行上海分行将金融服务从核心企业延伸到上游供应链生态系统,帮助实体经济。
招商银行上海分行将紧跟企业需求,致力于提供安全、专业、便捷的金融服务,为企业创造更多价值。
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