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涉案7000万起案件 团伙“黑产”一站式亏本经营

虚构的汽车购买、抵押贷款等过程，然后伪造公章取消抵押登记，最后将车辆以10%的折扣出售给二手车经销商，利用还款时间差欺骗抵押贷款。最近，上海市公安局黄浦分局破获了一起合同欺诈案：城市汽车金融租赁公司与丹东汽车销售公司合作开展汽车金融租赁业务，原抵押登记车辆销售后抵押协议取消，汽车融资租赁公司损失7000多万元。

目前，栾、安等18名犯罪嫌疑人因涉嫌合同诈骗被黄浦公安局刑事强制措施，案件正在进一步审理中。

为什么签署的抵押登记手续被“合理”取消？

2015年10月，上海某汽车融资租赁公司与丹东某汽车销售公司签订合作框架协议，约定丹东某汽车销售公司作为合作机构在辽宁丹东开展汽车抵押贷款租赁业务。根据合同，丹东公司找到客户购买车辆并要求贷款，收集相应信息，经上海公司审核后发放贷款，车辆以客户名义登记，但需要配合上海公司办理抵押登记，抵押登记由丹东公司办理。

然而，经过一段时间的合作，上海公司发现委托丹东公司办理的抵押登记手续已悄然取消，导致上海公司损失的车辆抵押贷款高达7000多万元。显然，该公司有一个详细的风险控制系统。这些抵押贷款程序如何“合理”地取消？上海公司向警方报案。

骗贷团伙竟有“一站式黑产”

取消贷款手续“合法”的最大可能问题是丹东公司可以办理此手续。警方调查发现，丹东公司法定代表人栾某等人有一套完整的“贷款欺诈”方式：他们首先找到合适的候选人，从其他汽车公司购买汽车，然后让这些人与上海公司签订汽车抵押合同，然后提取车辆并办理抵押登记。然后在一周到一个月内，丹东公司通过伪造上海公司公章，取消汽车抵押登记，然后将车辆出售给二手车经销商。

为绕过上海公司的风险控制体系，栾还专门安排人员接听受害单位的回访电话，将上海公司用于监控抵押车辆的GPS安装在当地黑车司机的车上：“一辆黑车最多安装十几个GPS。上海公司发现GPS轨迹高度一致。”

“这个犯罪团伙有组织有计划，分工细致，犯罪手法娴熟。据办案民警介绍，该犯罪团伙通过黑中介寻找假车“头”、骗车、骗贷、卖赃实现，形成了高效犯罪的“黑色产业链”。根据目前的生产证明，栾等人与受害者上海公司签订的车辆抵押协议涉及1088辆车，其中65%非法销售，造成上海公司经济损失7000万元。

7月11日至17日，在当地警方的大力配合下，上海警方在辽宁省丹东市开展了集中收网行动，逮捕了栾、安等18名犯罪嫌疑人，查获了伪造的合同公章、销售车辆文件等涉案物品。

诈骗团伙亏本买卖是短期融资的“直播”

令人惊讶的是，栾实际上做的是“亏本买卖”。

据警方称，受害的上海公司有资格开展汽车融资租赁业务，栾等人有权作为合作机构进行贷款审批。栾某等人为了骗取贷款，找人冒充车主，卖家垫款买车，然后以“车主”的名义向上海公司申请抵押贷款。获得贷款后，栾等人伪造上海公司公章，取消当地抵押登记，“洗白”车辆以90%的折扣出售给二手车经销商。所得款用于归还购车款、购置税等。

“看看这个过程，这个团伙实际上是在赔钱，继续偿还贷款，贴购置税，赔偿新车和二手车之间的差额。“警方介绍，由于抵押贷款可以分期偿还，栾利用时差，不断复制欺诈过程，在短时间内积累大量资金，建立直播平台。据悉，栾某每月还给受害单位的贷款金额不断增加，漏洞越来越大。事件发生时，他每月要还300多万元。栾的资金链正面临断裂

目前，栾、安等18名犯罪嫌疑人因涉嫌合同诈骗被黄浦公安局刑事强制措施，案件正在进一步审理中。

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