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中介、小额贷款公司人员参与犯罪！虹口检察院发布了典型的“常规贷款”案例
今天，虹口区检察院报告了打击“常规贷款”犯罪案件的处罚，并发布了典型的“常规贷款”犯罪案件。虹口区检察院自2018年以来，共办理了75起“常规贷款”审查逮捕案件195人，批准逮捕156人，审查起诉案件50起126人，起诉115人。恶势力犯罪集团案件1起，恶势力案件6起，22人。对常规贷款实行全链打击，处理常规贷款10人以上共同犯罪团伙3人，共同犯罪团伙5人以上8人。
【案例一】常规贷款恶势力犯罪团伙，分工合作“常规”资金
自2015年以来，王、高等人利用小额贷款公司，以私人贷款为诱饵，以行业规定、费用、利益等名义，诱使受害人签署高贷款金额借据，将受害人转移到银行，制造受害人获得所有高贷款的错觉，然后以各种借口认定受害人违约，使用言语威胁、上门骚扰、诉讼等方式要求高欠款，为达到非法占有受害人财产的目的。以上人员以王为首，由王负责公司管理、谈判客户、提供资金、诉讼等，高与王合作，负责介绍客户、贷款等，其他销售人员负责吸引客户、协助账户等，共同实施“常规贷款”违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成更恶劣的社会影响，是恶势力。经调查，王某某利用上述手段骗取受害人陈某某、苏某某、栾某某等人共计人民币250多万元(以下货币均为人民币)，想骗取受害人倪某某钱未成功，高某某利用上述手段骗取受害人苏某某184.5万元。
虹口区检察院以王某某、高某某为例，向虹口法院提起公诉。经审理，王某某、高某某因诈骗罪被判处有期徒刑14年，有期徒刑11年。
【专家解读】
本案是虹口区检察院处理的常规贷款恶势力犯罪案件，涉及人员多，金额特别大。王利用自己的融资公司，将一批闲置中介、小型贷款公司人员聚集在周围，在贷款过程中介绍客户、贷款资金，也使用威胁、干扰、王等行为，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成更恶劣的社会影响，应予以严厉处罚。
在这种情况下，三名受害者没有在其他地方偿还贷款，并在王和其他地方偿还贷款。检察官提醒借款人，消费应合理，不得超出其经济能力的范围。不要轻易相信无担保、高金额，如果意外陷入“常规贷款”骗局，应及时向警方报告，拿起法律武器，维护其合法权益。
[案例2]谎称虚假交易，诱使受害人转让房屋
2009年9月，受害人赵向王借款，并签署了22万元的借据，实际获得17万元。2009年11月后，由于无法偿还贷款，他被迫接受王和胡（在线追捕）提出通过虚假交易在虹口区广中路骗取银行贷款。
2010年3月2日，王与陆、朱、胡等人以偿还银行贷款的名义，通过虚假交易归还房屋，引诱受害人赵与被告陆签订房地产销售合同，将价值78.07万元的房屋转让给陆。2014年4月至2016年1月，陆某、朱某多次将房屋抵押，并于2016年4月1日以120万元的价格将房屋出售给他人。虹口区检察院以王、陆、朱犯诈骗罪向虹口法院提起公诉。法院审理后，认定王犯诈骗罪，判处有期徒刑11年，罚款20万元；陆犯诈骗罪，判处有期徒刑11年，罚款2万元；朱犯诈骗罪，判处有期徒刑10年6个月，罚款20万元。
【专家解读】
本案是犯罪分子在非法贷款过程中通过虚构事实隐瞒真相来诱骗受害人转让房屋的常规贷款欺诈案件。虹口区司法机关在全国大力开展打黑除恶专项斗争的背景下，严厉查处了此类非法高利贷案件。虹口区检察院在调查过程中积极发挥检察职能，与虹口市公安局密切合作，引导公安机关进行调查取证，巩固证据基础。在审查起诉阶段，对案件证据进行认真全面的审查，确保事实清楚，证据充分。三名犯罪分子提起公诉后，均在法庭上认罪伏法，均被判处十年以上有期徒刑。
编辑：王翔
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