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麻烦，宏信证券年内因内部控制问题三次受到处罚，债券承销涉及哪些问题？
作为四川注册的证券公司，资产管理和投资银行业务是除常规经纪业务外的重要收入来源。在投资银行业务中，2021年债券承销业务收入达到6202万元，对利润贡献显著。
合规问题多次受到监管和处罚。四川信托大股东计划因自身经营问题转让其股权。在内外交困境下，宏信证券将走向何方？
年内因合规被罚三次
经调查，宏信证券债券承销业务内部控制不完善，个别项目尽职调查和风险披露不足；委托管理责任履行不到位，个别项目主营业务募集资金使用验证不足。
由于上述行为违反了《公司债券发行交易管理办法》第七条、第五十二条、《证券公司投资银行业务内部控制指引》第三条、第七十二条，根据《公司债券发行交易管理办法》第五十八条的规定，四川省证券监督管理局决定对宏信证券采取行政监督管理措施。这也是宏信证券自今年以来收到的第三张罚单。
回顾前两次处罚，内部控制漏洞也是“灾难”。
2022年1月10日，在四川省证券监督管理局发布的《行政监督管理办法》中，指出宏信证券存在以下违规行为：一是风险监测系统不覆盖操作风险、声誉风险，其他风险监测不集成在风险管理系统中；二是风险管理系统不够有效，企业风险管理平台存在未处理的预警信息，公司未及时评估和完善预警阈值；第三，压力测试机制需要完善，没有多种情况；第四，公司风险指标体系不包括风险容忍度，未实现市场风险主要风险控制指标的日常监控。
四川省证券监督管理局责令宏信证券改正，并要求其在收到本决定之日起90日内提交书面报告。业务整改不如预期。宏信证券于2022年11月再次受到四川省证券监督管理局的处罚，并就内部控制提出了新的问题。
2022年11月8日，四川省证监局发布《关于责令增加宏信证券内部合规检查次数的决定》，指出宏信证券存在以下问题：一是公司控股股东、第八大股东和实际控制人不符合《证券公司股权管理条例》的相关要求；二是“三会一层”经营不规范；三是部分关联方认定管理不到位；四是公司内部控制和合规管理缺乏有效性，薪酬管理和绩效考核制度不完善，实施不到位。
四川省证监局基于上述问题，要求宏信证券增加内部合规检查次数，并提交合规检查报告。
西南地区宏信证券的主要展业
宏信证券前身为和兴证券经纪有限公司，于2001年8月经中国证监会批准，由四川省6家信托投资机构剥离证券资产合并成立。2012年11月，经四川省工商行政管理局批准，更名为宏信证券。
宏信证券现有股东12家，公司前三大股东分别为四川信托(占总股本的60.376%)、凉山州发展集团(占9.589%)、国投南充市(占6.705%)。
根据宏信证券的财务报告，公司于2021年底拥有10家分支机构和38家证券业务部门。营业部分布如下：北京2家；上海2家；成都6家；西昌2家；乐山、泸州、南充、德阳、峨眉、广安、绵阳、江油、内江、绵竹、眉山、遂宁、马尔康、攀枝花、宜宾、广州、沈阳、大连、常州、丹东、深圳、西安、武汉、重庆、中山、绍兴1家。
总的来说，除了国内少数主要城市的布局外，宏信证券的大部分营业场所都位于西南地区，这也是其业务的主要区域。
根据中国证券协会数据，2021年宏信证券总资产约84亿元，营业收入6.03亿元，均排名第86位；净利润0.94亿元，排名第84位；经纪业务收入3.13亿元，排名第69位，承销保荐业务收入0.66亿元，排名第77位，整体处于行业中下水平。
实际控制人雷，严格监督
内部控制不足，公司业务暴露问题，似乎与最近麻烦的大股东四川信托有关。四川省证券监督管理局还在11月8日的罚单中提到，控股股东、第八大股东和实际控制人不符合《证券公司股权管理条例》。
根据公司信息披露，第一大股东四川信托与第八大股东四川宏达（集团）有限公司为同一实际控制人，均为民营有限公司，其他股东为国有股东。
两家公司总持股比例达到63.096%，公司实际控制人为刘沧龙。自2020年下半年信托延期兑现以来，四川信托及其实际控制人刘沧龙一直处于各种风暴之中。
2021年3月，四川信托因涉及公司治理不完善、非法开展固有贷款和信托业务、资金流向股东及其关联方、非法开展固有贷款业务等13个问题，被四川银监局罚款3490万元。
2021年6月，四川信托股东宏达公告称，实际控制人刘沧龙因涉嫌背信用受托财产罪被成都市公安局拘留。
2022年3月，四川省银行业和保险监督管理局向四川省信托实际控制人刘沧龙、原董事长、总裁、副总裁等17人开出罚单，罚款总额为785万元。其中，刘沧龙被禁止在银行业工作10年，原董事长牟跃被取消董事资格5年，警告和罚款120万元，原董事长刘景峰被取消高级管理人员资格10年，警告和罚款156万元。
在风雨飘摇的情况下，四川信托也设想通过出售宏信证券股权，希望通过处置证券公司股权等相对优质的资产来回收资金。
根据宏信证券的披露，四川信托持有的全部股份已于2019年3月质押给中国信托保障基金有限公司。除质押外，四川信托持有的股份还被海口农村商业银行、安徽省涉县农村商业银行、眉山农村商业银行、广州农村商业银行等10家金融机构或自然人等待查封和冻结。四川宏达持有的股份也被查封和冻结。
随着实际控制人债务问题的恶化，宏信证券的股权转让也显得困难，存在很大的不确定性。为了避免受到实际控制人危机传导的影响，严格监管宏信证券也是一种不可避免的趋势。
今年以来，宏信证券因内部控制问题不断受到处罚，暴露出来的问题不容忽视。要根据监管要求采取有效措施整改，完善内部管理，加强风险控制，提高合规内部控制和风险管理水平。
本文来源于财联记者杨辉
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