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为什么冻结的3000万元执行资金“不见了”？鉴定工程师漫游“数据海洋”，寻找幕后的黑手
记者余东明
本报实习生张若霆
站在银行柜台前，执行法官眼睁睁地看着3000万元即将汇划成功的执行款“不见了”。
谁在幕后操作，谁应该为此负责？近日，司法鉴定科学院(以下简称司法鉴定院)声像与电子数据研究室高级工程师李燕向《法治日报》记者讲述了他多年前办理的鉴定案件。
2015年初，山东某食品有限公司向典当行借款2800万元。因逾期未还，典当行将食品公司告上法庭。当年11月，法院出具民事调解协议，规定食品公司应在2016年4月前分期还清典当行贷款，但此后食品公司拒绝履行调解协议。无奈之下，典当行向法院申请强制执行。
经法院调查，发现食品公司开户银行是济南银行分行，2016年7月12日将有3000万元，执行法官来到分行办理执行手续，经银行柜台工作人员现场查询，食品公司账户确实如期记录3000万元，实时余额3000.03万元。
法院要求银行冻结并汇入法院账户，工作人员开始处理。但此时，问题出现了，柜台工作人员突然通知执行法官，食品公司账户中的存款已被转移。
冻结的3000万元是如何突然被转移的？法院裁定，一家银行济南支行在追回涉案款项前，应当向典当行承担2800万元的赔偿责任。当然，银行不承认并提出上诉。
最权威的证据是司法鉴定。经过一番曲折，山东省高级人民法院于2017年10月委托司鉴院对争议焦点进行鉴定。李燕接手了这个案子。
“法院委托我们确定两个争议焦点，一个是银行是否实际冻结了相关资金，另一个是食品公司账户中的冻结资金是否被怀疑银行故意‘放水’。”李燕说。
李燕于2012年获得了鉴定资格证书。多年的实践使他掌握了丰富的实践经验，经历了许多困难的案例。然而，回忆起这个案例，李燕说：“这是他从事这项工作以来接触到的最复杂的系统。”
一开始，考虑到案件的复杂性，声像和电子数据研究室派出了包括李燕在内的四名评估师。通常，一个案件只需要安排两个评估师。
“声像和电子数据研究室的工程师必须处理计算机，每次识别都会遇到不同的计算机系统，而这次面临的银行系统尤为复杂。李燕说，首先，为了确保信息的保密性和资金的安全性，银行设计了非常精确和复杂的系统，多个子系统是独立和相互关联的。通常只有系统开发人员和底层操作和维护人员才能清楚地解释原则。第二，银行系统存储了大量的信息，在如此复杂的信息中筛选出当天有用的数据，可以说是大海捞针。
本案的特殊之处在于，法院没有提供现成的检验材料，需要李燕等人到银行总部提取，然后带回上海的实验室进行鉴定。
当我们第一次获取数据时，我们遇到了麻烦。”根据银行的规定，我们不能直接联系银行系统。我们只能监督和指导银行工作人员操作和导出所需的数据。后来，我们发现数据没有完全获取。”李燕说。
当天，他们在银行总部呆到晚上，拿到银行柜台报纸和数据仓库回到上海分析，发现数据不够，涉及资金也涉及网上银行运营，只能再次到银行总部，获取核心交易日志、网上银行转账日志和冻结登记簿。
当调整数据并开始识别时，李燕遇到了另一个问题。大多数银行系统都是加密数据。经过对系统的初步分析，他发现自己已经成为了最熟悉的领域的外行。
此外，虽然他只获得了7月12日银行的数据，但总体数据非常大。”不同用户当天的交易流量都在其中，干扰很大，难以分析。”李燕说。
除了庞大的数据外，银行还将数据放置在不同的系统中。”应该是保密的，如账户柜台交易、网上银行交易等细节，有不同的表格，这些表格在不同的系统中，账户、人员用特定的代码表示，只是整理这些表格花费了我们大量的时间和精力。”
经过几个月的努力，李燕等人得出结论，银行在食品公司账户运营中存在“异常运营、冻结失败”的关键信息。
李岩最终确认，银行未能成功冻结食品公司的执行资金。出纳员在第一次冻结时填写的关键信息较少，并被拒绝。第二次操作成功冻结，涉及的资金通过网上银行在这两次操作之间转移。
之后，李燕遇到了许多重大、复杂、困难的案例，也接触到了许多设计复杂的计算机系统，但他经常回忆起案件的每一个细节。”这很难做到，但这是一件非常有成就感的事情。我经常鼓励自己克服一个又一个的困难。”
记者问：“天天面对电脑，不觉得自己像个程序员吗？”
“我们的工作责任比程序员更重要。而且我也不觉得无聊。只有热爱工作，我才能热爱生活。”李燕说。
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