上海世界广场12楼贷款公司|网贷APP“诈骗案”涉案资金流入上市企业 江苏盐城警方:下一步会有交代

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网贷APP“诈骗案”涉及的资金流入上市企业 江苏盐城警方：下一步将有解释

↑根据视觉中国的数据配图

红星新闻记者刘木木来自江苏

何先锋编辑邓夏光

三个在线借贷应用程序的开发者被法院认定为“构成欺诈罪”，因为他们以“低息”和“无担保”等广告为诱导，向受害者收取高额“斩首利息”。

在这种情况下，江苏人李德龙和刘柳被一审法院判处有期徒刑11年。他们上诉说，他们的行为不构成欺诈，他们的行为是在上市公司旗天科技集团有限公司（股票代码300061；前董事长刘涛的指示下，以下简称“旗天科技”。

盐城市盐都区人民检察院发出的《答复函》称，案件证据显示，涉案APP收入不仅流入旗田科技公司，还流入李德龙、刘柳等私人账户，“并非全部流入旗田科技公司”。

被告家属指出，在本案审理阶段的2021年，奇天科技引进国有控股股东，实际控制人发生变更，这可能使刘涛逃脱法律制裁。盐城警方回复称“正在调查”，并“下一步将解释”。

三款网贷APP

检察官称其收取高额“斩头利息”

2019年最后一天，在零下4摄氏度的室外温度下，数十名嫌疑人连夜被护送回江苏盐城。

根据盐城市公安局盐都分局“平安盐都”2019年12月31日通知：在市公安局统一指挥下，盐都区公安局联合市刑警支队、网络安全支队、上海警方，派出100多名警察，一举落户上海网络“常规贷款”公司，抓获53名网络常规贷款嫌疑人。

根据司法资料，警方查封了88台电脑主机和17台服务器硬盘。李德龙、刘柳、石美勤、周圣总、张昭、夏璐最终被追究刑事责任。

李德龙和刘柳是上海小城信息技术有限公司的首席运营官和首席执行官。石勤美、周盛总、夏璐是上海橙迷信息技术有限公司的产品运营总监、首席技术官和架构师，张昭是霍尔果斯旗发信息技术有限公司的首席技术官。李德龙的妹妹李德军说，李德龙和刘柳在位于江苏省泰州的刘柳家中被捕，其他员工在204-205号楼上海滨江国际广场6号楼被捕，均为2019年12月30日。

↑本案被告人之一李德龙

根据盐城市盐都区人民检察院的《起诉书》，本案由江苏省盐城市盐都区公安局结束。2020年6月22日，被告李德龙、刘柳等6人涉嫌诈骗，移送检察院审查起诉。2020年7月22日，检察院受理后，因事实不清、证据不足，于2020年7月22日返回盐城市盐都区公安局进行补充调查。2020年8月20日，该局补充调查后，再次移送检察院审查起诉。

经依法审查，被告李德龙、刘柳自2016年以来，聘请周盛、张昭担任技术总监，聘请美勤担任运营总监，聘请夏璐担任java架构师，开发“易花宝”、“六六钱包”、“小白钱柜”等在线贷款应用程序进行在线推广和运营，以“低利息”、“无担保”、“快速贷款”、“无干扰”等广告为诱导，借款人急需贷款，不专业的金融业务，不熟悉法律知识，不了解网络平台，非法通过第三方支付平台在互联网上向不特定的公众发放网络贷款。

检方表示，被告以“认证费”、“手续费”、“服务费”、“征信费”为由，诱使被害人根据“合理合法收费”的错误认识，签订与实际贷款金额不符的“贷款协议”，收取被害人贷款金额10%至30%的高额“斩首利息”。李德龙等人利用网络技术虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财产。

案件来源是扫黑线索

一些受害者反复借钱

“斩首利息”通常被称为提前从本金中扣除利息的私人贷款。“斩首利息”的私人贷款往往伴随着高利息、暴力催收等衍生行为。2020年发布的《民法典》第670条规定，提前从本金中扣除利息的，应当按照实际贷款金额返还贷款，并计算利息。

本案中，2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日，“易花宝”、“六六钱包”、“小白钱柜”三款APP运营起始时间分别为2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日，运营截止日期均为2019年3月19日。

根据起诉书，如果受害人逾期还款，收款人将通过早期借款人借款时应用程序读取的借款人电话记录和地址簿，通过电话轰炸借款人及其地址簿亲友进行收款。目前，网络上仍有一些投诉信息涉及“易花宝”、“六六钱包”、“小白钱柜”。本案证人表示，“七秒贷”与涉案三款APP属于“同一家公司”。审判信息披露是由一群人向反黑手党部门报告后造成的。举报人表示，“七秒钱庄(原七秒贷款)非法开展现金高利贷业务，贷款1000元，实际到达800元，15天后返还1050元，周息高达10%，远高于国家规定。

今年3月，江苏省盐城市盐都区人民法院对本案作出了263号刑事判决（2020年）。法院认为，在非法网上贷款过程中，李德龙等人以非法占有为目的，编造事实，隐瞒真相，使借款人产生错误的理解，然后处罚财务。他们的行为构成欺诈罪。

↑本案判决书

六名被告否认了公诉机关指控的指控。李德龙、刘柳、石美勤辩称，收取较高“服务费”服务信用较差的客户群符合当时的社会市场和国家有关法律法规。“借款人和借款人在签订协议时已明确告知有关事项，并在24小时内设立无条件反悔和退款服务。”

他们的辩护人指出，本案定性不当。虽然涉案APP收取了“斩首利息”，但虚假债权债务没有通过虚假增加贷款金额、恶意违约、肆意认定违约、毁灭还款证据等方式形成，也没有暴力催收，不符合“常规贷款”的特点。

根据中国法学会的司法解释，诈骗罪是指以非法占有为目的，利用诈骗手段骗取大量公私财产的行为。

本案调查调查的52名借款人中，有50人反复借款，有的甚至借款20多次。因此，被告及其辩护人认为本案不符合“诈骗”。

“秒白条”：

消失的贷款超市

根据公开法庭信息，这些借款人由于赌博、股票投机、购买彩票等资本周转困难，尴尬地向熟人借钱，或认为银行贷款程序麻烦，所以通过BBS、酒吧、移动应用商店等渠道广告，寻求在线贷款平台的帮助。

借款人大多提到了“秒白条”的贷款平台。根据互联网推广信息，上海霄城信息技术有限公司开发的“秒白条”致力于为银行和消费金融公司为年轻人提供贷款援助服务。上海霄城信息科技有限公司法定代表人、董事长为刘柳，李德龙为董事。李德龙的妹妹李德军说，国家还没有严格管理网上贷款业务，“秒白条”抓住了风口，业务迅速爆发。

正是在这个阶段，上市公司旗天科技与上海小城信息技术有限公司联系在一起。旗天科技的前身是上海康奈特旗智能技术集团有限公司，原本是一家光学镜片制造商。

工商信息显示，此前担任旗天科技董事长的刘涛目前担任副董事长。2017年9月14日，刘涛与李德龙、刘琏签署了合作框架协议。根据该协议，双方就投资机构持有的上海天空信息的股权以及合资企业的成立和运营、未来收购计划、绩效补偿和超额绩效奖励达成协议。新成立的合资企业名为霍尔果斯旗发信息技术有限公司(以下简称旗发信息)，成立于2017年8月，刘涛担任董事。天眼查显示，旗发信息是旗天科技成员。旗计智能科技有限公司是旗天科技的全资子公司，持有旗发信息83%。

2019年4月，旗天科技发布2018年年报及审计报告，披露子公司旗发信息2018年收入4.25亿元，净利润2.51亿元。“这样的利润规模和利润率远远超过许多持牌消费金融公司”。据此前财经媒体报道，旗发信息之所以如此赚钱，主要是因为其经营的贷款超市“第二张白条”。旗发科技于2017年9月推出“秒白条”，当年年底，“秒白条”注册用户约500万。

目前，“秒白条”无法在Android和苹果的应用市场上搜索，但根据之前的公开信息，“秒白条”与其他消费平台有关，如“兄弟帮”和“万国黑卡”。

盐城检方：

涉案资金流入上市企业

根据《合作框架协议》和微信聊天记录，刘涛和刘柳在2018年至2019年之间有着非常密切的联系。被告家属表示，在此期间，他们开发了三款涉案应用程序，均在“秒白条”上推广运营。这三款应用程序于2019年3月15日后迅速下架，原因是央视315晚会披露了网上贷款混乱。

记录显示，刘涛称刘柳为“六六”或“六六”，刘柳经常向刘涛汇报工作。刘涛曾对刘柳说:“你不是一个人在战斗！我们都在努力给炮弹！”“经历了这么多，希望你和我不要有两颗心，服从新年的一系列调整工作。支持我，做大事！”

今年2月13日晚，旗天科技发布公告，称旗天科技最近收到上海证监会发出的三封警告信，分别针对公司、副董事长兼总经理刘涛、副总经理兼财务总监涂传希。根据警告信，经调查，旗天科技、刘