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多维度发力 多管齐下:工业银行继续打磨“绿色金融”名片 | 愉见财经

厦门市银行业银团贷款合作公约。

作者|夏心愉银团贷款合作公约。

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绿色金融是近年来银行业发展的重点之一，在标准制定、激励政策、国际合作等方面取得了重大突破。许多领先的银行也形成了自己独特的绿色金融模式，加强绿色信贷支持，升级绿色金融服务。

在绿色金融领域，工业银行是当之无愧的先驱和领导者。一些券商在分析报告中直言不讳地表达了工业银行绿色金融的领先优势，称其“领先（股份制）银行半个地位”。银团贷款中间业务收费行为自律公约。

“绿色低碳转型既是挑战，也是机遇，将有效推动金融业走上‘第二增长曲线’。金融机构要胸怀‘国家大人物’，认清大势所趋，积极承担经济绿色低碳转型中的责任和使命，具有融资、价格发现、风险管理的独特功能。”工业银行董事长吕嘉金在2021年金融街论坛年会绿色发展与金融平行论坛上发表主旨演讲。银团贷款公约。

顶层设计，系统配套，产品线齐全。目前，工业银行已形成集团化综合绿色金融产品体系，包括绿色贷款、绿色债券、绿色金融管理、绿色信托、绿色股权投资等，在集团综合经营优势的支持下，绿色金融业务也达到了更高的水平。数据显示，截至2021年底，该行已投入绿色金融融资3.68万亿元，绿色金融融资余额1.39万亿元，服务节能环保客户3.8万户。银团贷款的合作原则。

勇立潮头

擦亮“绿色银行”名片

2021年，兴业银行新一轮五年规划提出，将继续打磨绿色银行、财富银行、投资银行三张金牌。其中，“绿色银行”这张名片是最古老、最具辨识度、同行业领先优势最明显的。银团贷款代理行。

如上所述，截至去年年底，兴业银行已记录绿色金融资余额1.39万亿元，较去年增长19.98%。其中，45家一级分行中，3家规模超过100亿元，33家规模超过100亿元；符合中国人民银行口径的绿色贷款余额为4539.40亿元，较去年年底增长42.11%。

业绩背后是由体制机制驱动的，这也离不开兴业银行多年来对绿色金融的坚持。行内银团贷款。

早在2009年，兴业银行就在总行层面成立了“可持续金融中心”，后来升级为“可持续金融部”，即多年后更名为“环境金融部”、“绿色金融部”机构母体。

与此同时，“绿色金融”在工业银行的发展规划中一直占有突出地位。2021-2025年新一轮五年规划再次坚定打造“ESG表现突出的绿色银行集团”：到2025年，全行绿色融资余额将超过2万亿元，绿色金融客户数将超过5万户。

在新五年计划中，第一年的“成绩单”已经公布。依靠多年建设的“商业银行” 2021年年报显示，报告期内，兴业银行通过债券承销、并购融资、银团贷款、私募债权等方式，实现绿色投行融资规模1156亿元，同比增长近3倍。绿色非金债券承销规模达到307亿元，继续领先同类银行。

事实上，工业银行的绿色基因已经种植了很长一段时间。工业银行作为中国第一家“赤道银行”，率先将可持续发展提升到企业战略和公司治理水平，以绿色金融为集团战略核心业务，逐步建立集团化、多层次、综合的绿色金融产品和服务体系。

如今，“双碳”正在推动绿色金融的发展进入快车道，绿色金融预计将实现“质量上升”。行业共识是，金融支持绿色产业，帮助高碳产业转型升级，更加注重融资的充分性和平衡。在“双碳”的新起点上，工业银行也处于领先地位。

重点关注“减污降碳”重点领域银团贷款牵头行。

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为了实现“双碳”的目标，减少污染和减少碳的协调和效率是关键。在“十四五”期间，我国生态文明建设进入了以减少碳为重点的战略方向，促进减少和减少碳的协调和效率，促进经济社会发展的全面绿色转型，实现生态环境质量改善从数量到质量变化的关键时期。

紧跟国家“减少污染、减少碳”战略目标，过去一年，工业银行注重清洁能源等关键领域，积极利用碳减排支持工具等政策红利，增加对清洁能源等关键领域的支持，帮助县推进全国分布式光伏业务，促进农村绿色清洁转型。

例如，去年10月，该行为5.95兆瓦屋顶分布式光伏发电项目建设实施了首笔碳减排挂钩贷款，贷款金额为1350万元。这种创新的碳减排“挂钩”模式将贷款利率与项目发电量，即碳减排量挂钩，设定分级利率，并根据实际发电量对项目贷款实行优惠利率。

此外，兴业银行去年还发布了《关于推进全县分布式光伏业务模式和工作要求的通知》，要求充分发挥绿色金融集团化管理的优势，大型客户部和绿色金融部联动整合光伏电站的投资建设和并购，形成一揽子业务需求。截至去年年底，该行清洁能源行业绿色贷款余额大幅增长至758.93亿元，较年初增长92.38%，远高于绿色贷款。

值得一提的是，兴业银行还使用了“商业银行” “投资银行”的特色模式服务于晶科能源、天河光能等光伏行业的领导者，打造光伏生态系统。在多种措施下，去年年底，该行清洁能源行业绿色贷款余额增长至758.93亿元，较年初大幅增长92.38%。

此外，在“减污”领域，兴业银行借助污水处理专业经验，实施了多个农村污水处理和流域处理项目，为乡镇农村生活和工业用水提供清洁水源。银团贷款。

在贵州省天柱县，“母亲河”建江两岸青山相对，清澈的河流顺流而下。当地30英里的水景走廊已建成漂流系统、慢行道、半岛公园、非物质文化遗产文化公园等旅游项目，成为游客休闲的好地方。在工业银行贵阳分行11.7亿元的支持下，过去河流堵塞、水污染、护岸冲刷的“问题河”已成为发展旅游经济、促进农村振兴的“幸福河”。

在福建漳州，为支持漳州龙海农村污水处理项目建设，工业银行积极与当地政府部门和项目所有者联系，定制绿色金融服务计划，为项目提供7.6亿元贷款，有效促进农村水质优化和农村生活环境改善。银团贷款收费标准。

数据显示，截至去年年底，兴业银行为长江大保护沿线13个省市环境治理相关企业发放绿色融资902.2亿元，促进黄河流域生态保护和优质发展，实现绿色金融业务落地301.99亿元，创新业务模式，支持重点湖泊水系环境治理。

碳金融产品创新银团贷款管理办法。

多维参与碳市场建设

在全国碳市场成熟的过程中，金融属性的整合至关重要。业内人士认为，引入碳期货等碳金融衍生产品机制，吸引多元化金融机构的广泛参与，可以加强市场价格发现和风险管理功能。

工业银行与碳金融有着悠久的历史。早在2007年，银行就开始研究国际碳市场，独立开发碳资产评估工具，率先在碳交易前、中、后台推出国际碳金融综合产品和服务。银团贷款参加费收费标准。

在此基础上，兴业银行高度重视碳金融业务，逐步完善碳市场基础金融服务、碳金融产品创新、碳市场周边国家碳市场建设“交易” 碳金融业务布局有三个层次：做市。银团贷款是指。

一方面，充分发挥金融市场优势，以碳金融市场建设为契机，与上海能源环境交易所、碳排放登记结算（武汉）有限公司达成战略合作协议，积极布局国家碳市场建设，在碳交易、碳金融创新、服务绿色转型等方面开展全面合作。银团贷款原则。

另一方面，“商业银行”坚持“碳达峰、碳中和”的目标 投资银行并举，在实现碳金融和生态价值方面创造了许多“首单”：承销首批“碳中和债务”，推动全国首笔林票质押贷款和首笔在“中碳登”备案的碳排放质押融资，碳汇贷款、首批碳中和债券、首单碳中和并购债权融资计划、首单股权出资碳中和债券、首单碳中和债券指数结构性存款等，是我国首个以远期碳汇产品为标的物，有效推进了碳排放交易市场建设，不断完善碳金融产品体系。银团贷款收费原则。

与此同时，兴业银行也发挥了“融资”的作用 融智作用，加快碳权、碳汇资产布局，落地碳中和债券、国家碳排放配额质押融资、湿地碳汇质押融资等“第一”、“第一”业务，在多个重点地区开展碳排放配额质押业务；参与我国绿色金融政策、标准和方案的制定，与多个省份签订总合作协议，积极服务地方政府绿色金融政策和制度设计，增加公司获得绿色行业优质客户和项目的机会。

值得一提的是，工业银行参与了《卫星对地观测下森林碳指标监测系统标准》（以下简称《标准》）的编制。它是中国第一个科学准确地监测碳源碳汇的团体标准，具有行业领先和指导作用。此外，参与该标准的单位还包括中国科学院、工业和信息化部赛迪研究所、华为、北京林业大学、中金公司等科研机构和企业单位。

兴业银行绿色金融部负责人表示：“参与制定本标准是我行积极服务‘双碳’战略，继续推进碳金融产品和服务方案创新，帮助碳排放交易市场建设，支持福建做大做强绿色经济，增强优质发展，超越动能。”。

此外，工业银行还率先采取联合国气候变化公约“立即实施气候中性”倡议，提出2030年前实现集团自身碳中和运营