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信托公司特殊资产投资业务系列2-业务模式

不良资产证券化业务

2020年，不良资产证券化产品共发行55单，同比增长89.66％，发行规模282.60亿元，同比增长96.95％。发行人主要是商业银行，其次是金融资产管理公司。SPV是一家信托公司。2020年不良资产证券化产品现券优先换手率达42.55％，远高于27.54.普通资产证券化产品优先级％不良资产证券化产品的换手率显示出良好的市场吸引力。上海信托贷款平台。

银行信托公司在不良资产证券化业务中具有显著的资源优势，自2016年以来发行不良ABS产品超过100亿，由建设银行作为资产服务机构，继续负责不良资产包后续管理和处置，基础资产涉及工商贷款、住房贷款、信用卡等不良债权。该业务模式相对简单，可以实现快速增长的效果。征信里有一笔不明贷款怎么查。

并购业务

收购困难企业往往需要大量资金，信托公司作为金融机构可以筹集社会资金，利用独特的贷款许可证优势建立金融桥梁，一方面为许多市场机构投资潜在利润不良资产，一方面帮助拯救优质企业，实现双赢利益，有效服务实体经济。

典型案例为“大业信托·华汉科技破产重组项目集合资金信托计划”，架构图如下。深圳市前海东方创业金融控股有限公司、横琴润创投资基金（有限合伙）、华润置地（深圳）有限公司为委托人，成立华汉科技破产重组项目集合资金信托计划，向重组投资者泽泰实业（深圳）有限公司（重组SPV）发放信托贷款36亿元，信托资金用于收购华汉科技创始人郑持有的股权，最终用于削减债务和振兴资产，华汉科技创始人郑继续担任副董事长兼总经理，负责企业经营事宜。

与传统信托融资项目逻辑的区别在于，除了并购投资者自身的信用状况外，项目的还款来源更重要的是重组企业在重组计划实施后的正常运行现金流。通过增加重组企业作为共同债务人，增加一系列补充风险控制措施，如股权质押、相关资产抵押和预留印章，充分保护投资者的利益。上海国际信托有限公司怎么样。

救助房地产烂尾项目

信托公司从事不良资产投资业务，往往采用股票和债务相结合的方式，需要明确判断特定行业和特定企业的未来发展趋势，关注行业趋势，善于利用信托制度的优势提供专业服务。目前，信托公司对房地产行业有了更深入的了解，应作为不良资产投资的起点开展相关业务。

典型案例为“中航信托天启(2018)535号中苑特殊资产集合资金信托计划”，具体结构如下图所示。中原房地产成立项目公司卡罗尔房地产计划收购信达资产持有的未完成项目。中航信托设立集资信托计划，收购卡罗尔房地产51％股权和股东贷款最终用于收购信达陕西分公司持有的陕西宝泰房地产开发有限公司的债权（困难项目）。在信托计划中，中原房地产为信托持有的股权提供到期回购义务，并按年支付资本占用费。中原房地产、华科生物及其实际控制人对中原房地产的回购义务和信托贷款本息提供连带责任担保。

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与传统的破产重组方案相比，嵌入式信托系统的重组方案具有三个优势：上海信托可靠吗。

首先，对于债权人来说，重组案件的债权偿还可以在一定程度上与待处置资产的投资和财务管理有机结合，避免仓促拍卖和出售可能导致的资产价值贬值，以时间换取空间，平衡短期偿还与长期偿还之间的矛盾，最终提高债权人的赔偿率。

第二，对于重组企业，一方面，债务偿还资产通过信托计划与不受信任的重组企业股东和管理层隔离，由中立的第三方信托公司管理，可以解决信任危机，拯救困难企业；另一方面，信托计划中的股东可以避免债权人直接持有的各种问题，最大限度地保持重组企业内部组织结构的稳定，保持后续的独立运营；此外，通过信托计划隔离商业资产，新企业轻装上阵，有利于吸引战略投资者，实现快速振兴的目的。上海国际信托公司薪水。

第三，对于投资者来说，信托计划的使用可以剥离重组企业的非核心资产，以确保以后关注核心主营业务的振兴和运营，信托公司的贷款许可证也可以收购企业筹集资金，促进重组计划的实施。五矿信托是哪个借款平台。

●债转股中的股权信托重组机制

在债转股计划中引入信托计划，可以避免债权人直接持股造成的各种问题，如商业银行可能因法律法规的持股限制而无法直接持股，重组企业必须改变公司的组织形式，因为新股东人数超过法律限制。此外，通过建立股权投资信托的集合结构，可以引入社会资金参与企业重组，大大提高社会资源配置效率，为机构投资者提供投资潜在利润丰富的不良资产的机会。

典型案例是建信信托参与的云南锡业债转股重组方案。云南锡业债转股方案总规模100亿元。建信信托作为GP，负责基金的日常事务管理。基本结构如下图所示。上海国际信托有限公司客服电话。

在这一结构中，中国建设银行通过发行财务管理计划，注入少量自有资金，利用社会资本，与其下属单位建信信托和债务人云溪集团共同成立双GP结构专项基金。本专项基金将募集资金注入云锡集团下属的优质三级子公司“华联锌钢”％，每年的分红金额不低于净利润的10％，用于替代云锡集团其他二、三级子公司的对外债务。随后的股权退出计划是，云溪集团二级上市子公司锡业股份通过发行股份向建信信托回购其持有的华联锌钢股份，或直接以现金回购。该模式的一个主要特点是符合《商业银行法》第四十三条“商业银行不得向企业投资”的禁止条款，使用信托公司的工业投资许可证，动员大量社会资金，债券和股票的业务部门灵活匹配，不一一对应。上海国际信托有限公司是国企吗。

●剥离和振兴重生资产

通过在重组计划中建立独立的信托计划，企业分为两个平台，一方面使重组企业摆脱沉重的诉讼负担继续经营，重组投资者专注于核心业务振兴资产，另一方面确保债务人可以按计划定期支付信托，所有债权人公平、实质性。

典型案例是建信信托参与的渤钢集团破产重组方案。2018年左右，“渤钢系”48家企业陷入债务危机，法院于2019年1月31日批准了“渤钢系”企业重组方案。该方案将“渤钢”企业分为两个平台:钢铁主业和非钢铁主业:前者“160亿现金” 留债179亿 债转股760亿”，引进民营钢铁企业德龙集团进行战争投资；后者在建设银行的统筹协调下，引进了信达资产管理、建信信托等振兴处置。业务结构如下图所示。建信信托设立财产权他益信托-建信信托彩蝶1号财产权信托，指定债权人重组为信托受益人，财产权信托通过向债权人分配信托利益实现债权偿还，其中信托财产为客户交付的标的股权价值1216.63亿元。国民信托是正规的吗。

本案的交易结构在国外应用广泛，是信托制度回归本源、发挥风险隔离优势的代表性业务。与传统的重组方案相比，在企业破产重组案例中使用信托规则更有利于重组企业保存重生资产，有利于后续独立经营，充分发挥专业受托人独立管理信托财产的优势，避免重组债权人因企业重组失败而再次受损，更容易达成共识。最后，在渤钢破产重组案件中，50万元以下的债权和财产担保债权获得100元％清偿，普通债权的清偿率达到50％以上。

特殊买方的不良资产

少数信托公司与具有专业能力的不良资产投资基金和资产管理公司合作，亲自担任不良资产的特殊买家，以获得高回报。

典型案例是杭州工商信托·聚鑫2号特殊机会投资集合资金信托计划。业务结构图如下所示。浙江蓝桂资产管理有限公司、上海文盛资产管理有限公司是杭州工商信托的全资子公司，共同成立了诸暨恒荣投资管理有限公司。以诸暨恒荣为GP1(执行合伙事务)、作为GP2(实际意义上的劣后投资者)，“杭州工商信托·聚鑫2号集资信托计划”共同成立了有限合伙基金诸暨康辉，作为投资主体购买不良资产包，并聘请上海文盛提供处置服务。云南国际信托有限公司是什么网贷。

本文源自山东国信研究云南国际信托是什么贷款公司。

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