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三家银行被罚款超过1000万！
6月21日，国家金融监督管理总局网站发布75张罚单，指向银行、保险、信托等领域的多家金融机构。上述罚款涉及数十家银行机构和个人，如中国农业发展银行、中国银行、交通银行、民生银行、工业银行、招商银行、广发银行、渣打银行、江西银行、北京银行等，共罚款1.5亿元。其中，民生银行重庆分行、北京银行、招商银行上海分行被罚款1000多万元。值得注意的是，从各银行处罚的主要违规原因来看，信贷业务、票据业务和同业业务仍然是监管点名处罚的“重灾区”。三家银行被罚款超过1000万元
民生银行重庆分行、北京银行、招商银行上海分行三家被罚款1000多万元的银行机构。根据国家金融监督管理总局网站披露的处罚信息，民生银行重庆分行因十张票据违规被处罚，共计5967.8万元，三名相关责任人被处罚，其中两人被禁业10年，处罚决定日期为2023年6月20日。根据监管披露，2015年至2016年，民生银行重庆分行的主要违法事实（原因）包括：非法购买假贴现商业承兑汇票；非法开立银行间账户进行票据交易；票据转账、买卖回购业务，存在“消除规模”行为；与非名单交易对手开展票据业务；票据代理回购清单交易；非法开展票据代理回购业务；需要完善票据业务审慎评价机制；票据业务重要数据档案保存不完整；票据承兑业务未按时收到发票；未经授权处理投资业务。
北京银行也收到了数千万的巨额罚款。根据处罚信息，北京银行因14项违法行为被监管责令改正，罚款4830万元。同时，周文军等11人被警告并罚款5万元或10万元。处罚涉及贷款业务、金融业务等。具体来说，北京银行的主要违法事实（原因）包括：房地产业务违规；贷款和投资业务管理不到位；内部控制管理不到位；贷款和银行间投资的“三次检查”严重不慎；营运资金贷款管理不到位，贷款资金被移动；对不具备贷款资格的借款人发放营业贷款、个人贷款和信用卡资金管理不慎；金融业务不合规；表外业务不合规等。招商银行上海分行先后收到两张罚单，共罚款1040万元。其中一张罚单显示，招商银行上海分行因2020年5月至2021年1月违规用于购房等禁止性领域，被监管责令改正，罚款160万元。处罚决定的日期是2023年6月13日。第二天的另一张罚单显示，该分行被责令改正，并处以880万元的罚款。主要违法事实(原因)包括:2020年1月至2021年4月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。信贷业务经常受到监管点名的处罚
根据国家金融监督管理总局网站上更新的一批罚单，多家银行机构的违法行为与信贷业务、票据业务、银行间业务等有关。其中，银行信贷业务仍然是业务违规的“重灾区”。根据处罚信息，许多银行因违反信贷业务而被罚款100万元。例如，江西银行被罚款810万元，12名相关责任人被警告并罚款5万至30万元。具体违法原因包括：由于内部控制管理不到位，关联自然人贷款以优惠利率发放；向关联方发放信用贷款；借新还旧、借贷还贷、借贷还息掩盖不良；员工个人消费贷款资金非法流入股市；个人综合消费贷款的约定用途是购房；非法购买银行资金；非法投资银行资金到股市等。此外，渣打银行上海分行因“2014年10月至2018年2月向部分关联方发放信用贷款”、“2018年1月至2月部分个人消费贷款贷后管理严重不慎”等诸多违规行为被责令改正，共罚款约274万元。
许多中小银行也因违反信贷业务而受到处罚。例如，汉口银行宜昌分行因自有资金发放委托贷款、承担实质性风险被罚款25万元；宁波鄞州农村商业银行有限公司因贷款“三查”不尽职调查被罚款30万元；宁波奉化农村商业银行有限公司因贷款“三查”不尽职调查和员工行为管理不到位，被罚款60万元；云南元谋农村商业银行因信贷资金管理不慎、信贷资金流入房地产企业账户等违规行为被罚款90万元。事实上，自今年年初以来，许多商业银行因违反信贷业务而受到监管机构的处罚，包括数千万甚至数亿元的罚款。事实上，自今年年初以来，许多商业银行因违反信贷业务而受到监管机构的处罚，其中包括数千万甚至数亿元的罚款。6月5日，国家金融监督管理局还公布了一批罚款，指向工商银行深圳分行、中国建设银行深圳分行、中国农业银行衢州分行、浙江稠州商业银行衢州分行，罚款从50万元到285万元不等，涉及违反信贷业务。罚单频发的背后是银行业监管力度的不断加大。据普华永道统计，今年第一季度，中国银行业和保险监督管理委员会及其派出机构发放了1283张监管处罚单，涉及325家银行机构，罚款总额7380万元，比去年同期高出53.46%。从各类商业银行前五大违法原因来看，涉及非法发放贷款、资金流动不符合规定、贷后管理不到位、资金挪用、信贷管理不尽职调查、不慎等违法问题的罚款最多。6月8日，国家金融监督管理局党委书记、主任李云泽在第十四届陆家嘴论坛上表示，坚决消除监管空白和盲点，明确责任边界，加强责任链，加强综合治理，完善多学科参与、多领域合作、多层次责任体系，真正实现监管“全覆盖、无盲点”。
来源:南方都市报、N视频报道、南都湾财社版权归原作者所有
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