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个人贷款资金违规用于购房等领域 招商银行上海分行被罚款160万元
6月21日，据国家金融监督管理总局网站披露，招商银行股份有限公司上海分行因个人贷款资金非法用于购房等禁止性领域，被中国银行保险监督管理委员会上海监管局罚款160万元。主要负责人是雷财华。
根据行政处罚决定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项的有关规定，招商银行股份有限公司上海分行于2020年5月至2021年1月因个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。共罚款160万元。
(截图自国家金融监督管理总局网站)
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上海一家公司涉嫌在叶县非法销售私募股权基金。建议当事人向公安机关报告
顶级新闻首席记者张逸菲孙超文/图片
“承诺每年1万元700元，现在本金不能取出……”最近，住在平顶山市叶县的王女士向顶级新闻记者报道，她通过熟人将资金汇入上海富富德股权投资基金管理有限公司“财务管理”，导致部分本金未能返还。
在这方面，2023年6月16日上午，叶县打击和处置非法集资和投资担保公司清理标准工作领导小组（以下简称叶县非办公室）相关负责人在接受顶级新闻记者采访时表示，县多部门调查公司未发现异常，建议当事人向公安机关报告。
遭遇:帮助他人理财赚取佣金，导致本金不能及时返还
王女士告诉顶级新闻记者，2021年，她通过熟人王、魏的介绍，将亲戚、朋友、自己的存款共计8万元，并四次汇入上海富盎德股权投资基金管理有限公司(以下简称上海富盎德公司)进行理财，从而获得高于银行正常利率的回报，每1万元可获得300元的佣金。
(王女士向顶级新闻记者展示了上海富盎得公司的相关“存款”凭证。)
“存钱的时候，他们(王、魏)给我看了其他储户的清单，从几万到几十万不等。”王女士认为，如果不是熟人的介绍，再加上高额利息和佣金的诱惑，她就不会冒险介绍亲戚朋友把钱存到上海富裕的公司赚钱。
根据王女士提供的相关凭证，2021年4月22日、25日、6月21日，分别将1万元、2万元、3.5万元、1万元四次打入上海富盎得收款账户。认购期为6个月，预期收益率为0.5%，预期收益为1050元，提取期为2021年10月22日。4万元认购期为12个月，预期收益率为0.583%，提取日期为2022年4月22日、25日和6月21日，预期收益分别为700元、1399元和700元。上述凭证在明显位置注明风险提示和客户说明。
“所有这些钱都是通过我的账户打到上海富盎德公司的账户上的。我的钱只有1.5万元，剩下的6.5万元是亲戚朋友的钱。”王女士告诉顶级记者，2021年11月，上海富盎德公司支付了4万元，并获得了1200元的利息。
(王女士向上海富盎得公司转账的一些细节。)
为了防止亲朋好友的经济损失，王女士用贷款预付了上海富盎德公司亲友的剩余部分。“生活需要钱，孩子学习需要钱。我只想尽快拿回我辛苦挣来的钱，但他们总是因为疫情原因逃避资金困难，账户被封。”王女士说。
调查：王女士的遭遇并非个案，涉案公司已在叶县多年
那么，王女士是真的还是其他情况，在叶县是个案还是多人？上海富盎德公司在叶县有分公司吗？6月16日上午，顶级记者联系了上海富盎德公司在叶县的服务人员典。
“受疫情影响，目前正在慢慢兑现，但这几个月打得少，公司管理不善，没有倒闭，也没有说不承担责任。”典说，无论是合资企业还是引进资金，都要给时间。况且上海富盎德公司在海南、贵州、云南购买的土地和项目正在发展中。
(叶县上海富盎得公司的经营和办公场所。)
王女士在上海富盎德公司的“存款”赚取高利率是否合法？典解释说，他买了一只基金，回报是预期收益率，而不是利息。”合同有什么，其他地方已经调查清楚了，公司并不违法。”典强调。
根据天眼查相关信息，上海富盎德公司成立于2012年，是一家主要从事商务服务业的企业。其经营范围包括股权投资基金管理、投资管理、资产管理、投资咨询、商务咨询等。共发现天眼风险信息731条；法律诉讼3条；诉讼关系147条，法院公告16条，备案信息3条。
顶级新闻记者多次拨打上海富盎得公司在天眼查等处显示的电话号码，未能取得联系。
通过采访，顶级新闻记者发现，叶县与王女士相似的经历并非个案。他们都有一个共同的特点：大多数参与者是保险公司的推销员或从事过保险业。上海富盎德公司的一位不愿透露姓名的叶县推销员告诉顶级新闻记者，他介绍的“存款”业务金额高达100多万元。
“我介绍的生意都是小事。据估计，墓台（仙台）的一名销售人员介绍了200多万元，有些甚至几千万元。”销售人员告诉顶级新闻记者，上海富盎德公司在叶县已经十多年了。正常情况下，（公司）会开一次三辆公交车（销售人员），但这几年不行。
处非办公室：调查前未发现异常，建议当事人向公安机关报告
上海富昂德公司在叶县的上述行为是否合法，当地有关监管部门是否知道如何监督日常生活？6月16日上午，叶县办公室非办公室相关负责人告诉顶级新闻记者，县多部门调查公司未发现异常，建议当事人向公安机关报告。
(王女士在上海富盎得公司的相关“存款”凭证。)
负责人要求顶级记者查看协调通知：上海富公司涉嫌在我省许多地方进行虚假广告，非法开展私募股权基金销售业务，一旦发现非法筹款活动，按照法律法规处理，通知签署日期为2021年5月8日。
“在收到上级协调通知后，我们立即组织国家发展和改革委员会、市场监督、公安局经济调查旅等部门在全县进行调查。”负责人表示，调查后未发现上海富德公司在叶县设有分支机构，叶县富德电子商务有限公司也于2019年被取消。
根据相关调查报告，叶县富盎德电子商务有限公司实际经营者典在接受公安机关询问时表示，叶县富盎德电子商务有限公司与上海富盎德无关，无业务往来，无非法集资。
对于王女士的经历，上述负责人表示：“非办公室只是一个临时机构，而不是识别部门。建议当事人向公安机关报告，由公安机关进行核实和识别。”6月21日上午，顶级记者从王女士那里得知，她已向叶县公安局报告。
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