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“稳定的副业”其实是包裹华丽外套的网络传销
专注于“第四方支付平台”的概念，新成员的发展可以得到奖励，朋友们称之为“稳定的副业”。65岁的王芳（笔名）忍不住感到兴奋。直到充值4.6万元成为“网络嘉宾”平台的“县代理”，她的梦想才逐渐破灭。
经过深入挖掘，上海市公安局杨浦分局经济调查支队民警终于撕下了“网联佳”的华丽外衣，摧毁了一个家庭网络传销组织，逮捕了16名嫌疑人，涉案金额超过3500万元。与传统的“拉头”线下传销相比，网络传销活动依靠无接触、网络、分散的在线平台快速传播，影响范围更广，隐蔽性更强，近年来呈现出更多的传播势头。
诱惑“三颗糖”
王芳回忆起加入“网联嘉”的整个过程，仿佛有人拿着三颗诱人的糖果，一颗一颗地向她展示，最后把她带进去。
第一颗糖叫“稳定副业”。那是2021年，一位朋友和王芳聊天，说老人临近退休，要发挥自己的价值。在她的解释中，集第四方支付平台、电子商务和新消费体验于一体的“网联佳”不仅是一项面向未来、造福公众的事业，也是一项稳定舒适的副业。以她自己为例。加入平台后，她月收入近万元。只要她动手指，发微信介绍朋友加入，就很容易赚钱。
第二颗糖是“小投入大回报”。朋友们一再强调，成为“网络嘉”会员最低不到200元，钻石会员不到1000元，只要拉三个朋友可以回来，“如果你成为一个高级代理，很容易每月赚数万元，水平越高，奖励和利润就越多”。王芳听了，2021年12月，她通过对方共享的二维码下载了“网联佳”应用程序，支付了988.8元的会费，成为钻石会员，可获得下级会员60%的会员费奖励，也可获得万分之九的利润比例。所谓奖励，其实是线下缴纳的会员费分享；而利润分享则是会员每笔交易的手续费分享。
公安机关认为，“网络”没有建立匹配的电子商务系统，网站功能非常简单，会员使用最多的是信用卡现金功能——借用网络购物中心外壳，“网络”与第三方支付机构合作，伪装为会员提供信用卡现金服务，赚取费用。
王芳被蒙在鼓里，积极发展会员。加入“网联嘉”一个月后，在朋友的鼓励下，她来到“网联嘉”运营公司办公室，当场收取4.6万元会员费，成为县代理(也称运营代理)。“县代理要收5万元，但我当时带的卡里只有4.6万元。公司的人说给我打折，就交了钱升级。“成为县代理，意味着王芳可以获得65%的会员费和无限代下线会员，利润分配比例也提高到每笔11万分之一。
朋友立刻给了王芳第三颗糖，“再努力，就能成为运营伙伴，进入核心层，公司上市后就能拿到股份”。
在接下来的一个多月里，王芳似乎很震惊。她每天什么都不做。她拿着手机，将公司讲师的演讲技巧和二维码链接转发给各个年龄相仿的朋友，鼓励对方加入“网联佳”。然而，效果并不理想。王芳拉了四条线。他们每人支付988.8元成为钻石会员后，她按比例获得了1800多元的奖励。随着时间的推移，预期的甜蜜逐渐变得苦涩。第一颗糖还没有实现，第二颗糖已经碎了，第三颗糖消失了，回报远低于投资，“稳定的副业”濒临崩溃。
科技公司的两面
我试过，但我再也拉不到新人了。半年多过去了，4.6万元的投资几乎没有回报的希望。王芳向女儿透露了参与“网联嘉”的真实情况。女儿意识到有诈骗行为，带着母亲向公安机关报案。
上海市公安局杨浦分局经侦支队民警金力听到这些话，迅速做出判断，“又是网络传销”。但要立案侦查，掌握符合司法要求的证据，就没那么简单了。从表面上看，“网联佳”只是一个具有支付功能的普通电子商务平台，但该应用程序在应用商城中找不到，只能通过老会员共享的二维码下载。
越来越不寻常，逐渐暴露在调查人员面前：“网络嘉”商场商品价格明显高于市场价格，销售很少；所谓的商业链接，实际上是会员信用卡消费，随机输入消费金额通过合作的第三方支付平台流通，最终进入会员绑定的银行卡。“该公司将每个会员注册为商家，并利用电子商务平台的外壳来避免监管。本质上，它是一个信用卡套现平台。该平台的手续费低于其他信用卡非法套现渠道。在金力看来，这是“网联嘉”发展会员的主要吸引力。
另一方面，“免费旅游”、“一元换黄金首饰”等古老的传销手段对“网联嘉”的主要目标群体也很有吸引力。警方调查发现，“网联佳”多次召集钻石及以上会员到浙江、云南等地，以团建名义组织会议和培训，讲师教授专业演讲。在网上商城，“网联嘉”运营商也推出了“一元秒杀”等优惠活动，吸引新人缴费入会。
王芳记得她的朋友们经常说“刷脸支付”和“第四方支付”，“人们没有详细说明具体的事情，听起来很强大”。撕下各种外套，上海巨英客数字技术有限公司背后的运营公司，除了几位创始人外，其他人员都是财务、销售和客户服务，负责应用软件开发和运营的技术人员都是第三方公司的兼职人员。
传销架构典型
“网联佳”模式是否属于网络传销？“一个取决于收入模式，另一个取决于会员水平。”澄清和固定这两个关键环节的犯罪证据是金力和他的同事面临的最大挑战。
与传统的线下传销模式不同，网络传销参与者分布广泛，人员结构松散，资金流动复杂。“我们会同专业机构逐一梳理统计了“网联嘉”自有背景和合作第三方支付平台的数百万条数据，发现“网联嘉”的资金流量高达8.5亿元。“金力介绍，这个数字只是信用卡套现部分的资金流量。按照平台规定的每套1万元，需要支付72元的手续费。“粗略统计，光手续费收入就能达到几百万”。
这不是大头。警方调查发现，“网联嘉”的大部分收入是会员费，不到一年就高达3500万元。“网联佳”将会员分为六个层次：黄金、铂金和钻石会员，可通过充值会员费进行升级；运营代理、运营合作伙伴和“运营中心”三个高级会员需要在后期实现线下开发数量的指标。“最低黄金会员充值198.8元，钻石会员充值988.8元。运营代理和更高级别的会员可以通过支付5万元、10万元和25万元的会员费直接晋升。在后期，要求发生了变化，需要开发足够数量的离线来晋升为代理。”金力说。
通过互联网裂变式的推广和营销，“网联嘉”迅速成长，会员遍布全国。截至案发，注册用户近42万人，其中实名注册并缴纳会员费的参与者超过35万人。据警方统计，50岁以上的中老年人占绝对多数。“‘发挥剩余价值’、‘稳定副业’等。，这些话都是针对这个年龄段的人。信用卡套现功能也是如此，以低手续费为卖点，吸引他们成为会员。”金力说。
经过近半年的调查，警方掌握了从事网络传销犯罪活动的确凿证据，平台运营公司实际控制人曹及其家庭犯罪团伙被成功逮捕。
组织领导传销活动罪根据刑法及相关司法解释，应当具有“入门费”、“设级”、“拉头”等客观特征。而网络传销的组织者，为了逃避监管，掩盖犯罪活动，可谓极其伪装。“表面上看，‘网联嘉’并没有向外界展示层次，会员的盈利方式也没有直接与新人数挂钩。“金力介绍，但在“网联佳”的后台系统中，上级会员可以通过线下开发的会员获得收入，表明他们有实质性的层次关系。警方还证实，“网联嘉”的发展水平最高可达32层，即一名老会员收取32层的线下会员费。这种无限支付的方式是典型的传销结构。另一方面，“网联嘉”所有人的财产安排和主动活动都集中在如何引诱会员缴纳会员费和从中获利上。“这符合传销犯罪活动没有创造价值的要求。通过发展线下盈利，将加盟商的财产支付给前加盟商，骗取财产的本质。”
攻防网络传销
如果不是王芳报警，“网联嘉”可能会继续运营。金力承认，网络传销的隐蔽性和混乱性给遏制此类犯罪带来了巨大的挑战。
“传销活动的参与者往往很幸运。在实际案例中收集传销参与者的证据时，许多人不愿意合作。他们仍然幻想传销项目的持续发展，以弥补投资损失，甚至想把‘雷’传给下一个家庭，以避免自己的损失。”另一名参与传销案件调查的警方说。
类似于“网联佳”的运营模式，新的网络传销不仅传播迅速，传播广泛，隐蔽性强，而且名称多样。犯罪分子经常歪曲数字货币、区块链技术、元宇宙、互联网金融创新、积分回扣等流行概念，混淆公众，非常困惑。此外，金字塔销售网站建设技术简单，可复制性强，非法成本低，罪犯也可以同时经营多个金字塔销售平台，“这些人熟悉犯罪技术和参与者的投机心理，模式不断翻新。有些人选择做“短期”业务来避免打击，一个新的平台欺骗了一波钱，立即改变，打击速度跟不上“背心”的速度。上述警察说。
公安部门正在通过大数据分析及时预警异常交易行为，提高拦截能力和准确打击能力，努力“出现”网络金字塔销售行为。同时，公安部门还加强了与市场监督、银行等部门和机构的协调，提高了防范网络金字塔销售风险的能力，共同整改了各种金字塔销售活动。
“公众应该意识到，参与传销不仅会造成财产损失，还可能涉嫌违法犯罪，不应该有侥幸心理和投机心理。”专业人士认为，在有关部门依法破坏传销组织体系的同时，公众也应该提高防范意识和守法意识。
例如，警方表示，资本运营、消费回扣、原股、推荐奖等，都是传销活动的惯用词，“看到这些词要警惕”。其次，对于“收入门费”“拉下线”的行为，要保持高度警惕。在大多数情况下，传销活动就是“线上瓜分线下投资资金”的圈钱游戏。公众还应提高对高回报、高回报等投资陷阱的警惕，“一旦发现金字塔销售活动及时报告，共同维护良好的社会经济秩序”。
文/邬林桦
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