上海银行网银垫资对账怎么操作

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银行对账，效率提高了10倍，也许不止哦！

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银行对账是指每月检查单位银行存款日记账和银行对账单，取消已达账，生成银行存款余额调整表的过程，是保证资金安全的最重要手段。

那么，目前常用的银行对账方式有哪些呢？

银企手工对账；

使用对账软件，将银行对账单数据手动导入对账平台进行对账；

采用对账软件，与银行接口，自动提取银行交易明细数据，引用对账平台对账；

这三种对账方式从原始到高级，分别适用于小企业、中行企业和大企业；

因此，如何在此基础上进一步提高对账效率？

一般大型企业，财务信息化水平较高，并采用电子支付平台，从预算到资金再到会计环环相扣。

在这种情况下，企业可以要求银行在完成支付和收款后返回独特的银行交易号码，作为对账标志，随着支付动作的完成，带入会计凭证银行日记账信息；

同时，通过银行和企业之间的互联网接口，银行定期向企业推送与企业银行账户相关的日常交易数据。该数据还需要包含独特的银行交易编号，即我们定义为对账标志的字段。

这样，凭证自动提取到对账平台，手动引入银行交易数据，一个[根据对账标志 金额】按钮，执行对账操作，瞬间完成90%以上的银行对账。

综上所述，要实现如此便捷的银行对账方式，首先要满足两个前提:

1、银企互联接口；2、资金交易文件自动生成凭证。

有些人可能会说，开发接口和连接业务已经足够麻烦了！但完成这两件事后，首先是提高支付效率，同时提高会计证书制作效率，使凭证来源清晰可查，减轻工作量，顺便提高银行对账效率。

最后，你们单位采用了哪种对账方式？

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最近刚找到一份出纳工作，以为出纳就是记一个流水账，谁知道企业网银的操作这么麻烦！

花了10天时间盘好企业开设的几个网银账户的操作和使用流程，与有需要的小伙伴分享:

不多说话，直接看干货！

1、银行账户的性质和分类是什么？

一般企业的银行结算账户主要分为以下四类：

①基本存款账户：

适用范围、账户地位、开立条件如下：

②一般存款账户：

开户原因、开户要求及适用情况如下：

③专用存款账户：

该账户是一个特殊的银行结算账户，用于特定用途的资金进行专项管理和使用。

注：专用存款账户的资金不能随意收取

主要用于需要专项管理和使用的基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、证券交易结算资金等资金。

④临时存款账户：

又称临时账户

使用寿命：2年

本账户可在四种条件下设立：设立临时机构、异地临时经营活动、境外机构注册验资、境内经营活动

二、如何开立、变更、注销单位银行账户？

开立银行账户的过程如下：

①银行开户需要准备的信息如下:

营业执照原件及复印件、法人身份证原件、法人章财务章、公章原件、现场营业场所证明材料(租赁合同及产权证明复印件)

申请如下：

开户完成后，银行将提供以下信息和工具（必须妥善保管）：网银盾一般有两个，支付密码器，银行预留印章卡

②变更银行账户

变更具体流程：

③撤销银行账户

撤销银行结算账户的情况和程序如下：

销户需要提供的信息：

三、如何操作和使用四大账户？

四、电子税务局如何签订三方协议？

五、银企对账怎么操作？

全部内容为大家整理好了。

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