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科技创新板开户“巨款一日游”将被查 暗访:垫资开户还能通过

在4月下旬上海证券交易所要求证券公司“二审”投资者条件后，近期科技创新板准入核查进一步升级。

5月13日，记者致电北京三家券商营业部，其券商均表示，近日已收到通知，开始对前期不合规账户进行整改清理。

《北京新闻》记者指出，与4月底大多数证券公司“不核实资金来源”的口径明显不同，采访的三个业务部门强调严格检查用户资格，并明确告知回访机制和权限不立即转移资金。

然而，记者调查发现，垫资方仍未完全消失。

同日，记者联系了之前联系过的一位垫资方，称目前科技创新板垫资业务很少，但还是可以做的。当被问及如何通过券商验证时，投资者表示，权限开通后，投资者可以在账户上放一些自有资金，“十几万就成了。”

对此，券商业务部人士告诉记者，目前的验证标准是“如果账户处于动态状态，就不会被取消。如果长时间不动或者资金很少，很有可能被取消。”

核查升级

账户突然转入“巨款”，面临被清理的风险

据最近的一些媒体报道，监管机构于5月初发布了新的通知。根据要求，证券公司正在检查已开立科技创新委员会股票交易权限的投资者账户。如果不符合投资者适宜性管理要求，则拒绝为其提供科技创新委员会的股票服务。

对此，北京多家券商业务部表示，相关新要求最近已经开始实施。中信建投一位业务部门人士表示，开通科技创新板权限的条件没有改变，仍然是“两年的交易经验 开户前20个交易日，账户资金日均不低于50万元”的要求，但后台将严格查处非常规大额进出账户，并要求开户前开户但不符合要求的账户整改。

至于所谓的“非常规大额进出”，该人士表示，“有些客户(账户)没有那么多钱，但为了开通这个权限，他们故意转入。”

中信证券一家业务部门的一位人士还告诉记者，一些账户已经在早期阶段被核实，很长一段时间都没有多少资金，突然进来了50万元或更多，“这些账户已经被清理（措施）。”

记者注意到，在监管的统一要求下，各券商调查风险的手段略有不同。

据中信建设投资人士介绍，“重要条款”是指证券公司在申请开放权限时首先为投资者提供的风险提示和说明。

此外，中信证券在用户申请开放科技创新委员会权限时首先进行风险评估。上述业务部门介绍，用户可以在移动客户端申请开放权限，然后需要回答10个问题，并要求用户匹配风险水平。这是控制风险的一个重要环节。

受访券商建议避免“千万日游”，最好将50万元放满20个交易日，权限开通后再放一段时间，证明是自有资金，不要立即撤回。

监管严打

先后下发“严查令”，证券公司核查力度发生变化

记者注意到，与一个多月前相比，证券公司的核查确实发生了明显的变化。

最初，在3月底的调查中，记者打电话给许多证券公司业务部门表示，科技创新委员会的权限开放资格由系统审查，难以调查资金来源。一些证券公司人员甚至扮演中间人的角色，以吸引资本经纪人的客户资源。

到4月底，仍有许多证券公司没有开始严格调查预付款开户现象。一些业务部门的工作人员仍然说，“不要核实投资者的钱来自哪里，资金越多，时间就越短。”

在证券公司逐步升级核查的背后，是监管多条“严查令”的推动。

不到一个月前的4月23日，《北京新闻》记者从证券公司获悉，上海证券交易所向证券公司发布了《关于落实科技创新委员会投资者适宜性管理要求的通知》，要求证券公司严格控制“交易权限开关”。

前一个月3月19日，上海证券交易所发布了科学创新委员会投资者教育和适当性管理通知，明确个人投资者参与科学创新委员会股票交易，必须满足条件包括：申请权前20个交易日证券账户和资本账户资产不少于50万元，同时参与证券交易24个月以上。

多次通知强调“投资者适宜性管理要求”。在3月19日的通知中，上海证券交易所明确表示，在为个人投资者开放科技创新委员会股票交易权限之前，证券公司应检查个人投资者是否符合投资者的适宜性，包括证券账户和资本账户资产的识别、证券交易经验的识别等。；在4月下旬的通知中，上海证券交易所进一步提出了科技创新委员会投资者适宜性管理的措施，包括在开通科技创新委员会股票交易权限前，检查是否符合投资者的适宜性条件，重新检查账户内资产的异常变化，要求投资者提供资金来源证明材料。

跟踪调查

垫资业务依然存在，声称账上有十几万能“过关”

尽管监管压力大，证券公司核查严格，“隐性”门槛提高，但记者13日调查发现，预付款业务仍然存在。

同日，记者联系了之前接触到的武汉垫资方，称目前科技创新板垫资业务很少，但还是可以做的，一次可以借1000万，“100万，200万”，“全国都可以做”。

当记者说目前各方都比较严格，怎么能“过关”时，该人士表示，只要账户上一直有资金。“权限开通后，再放十几万自有资金比较安全。”

当记者询问如何回答证券公司的回访时，该人士表示，这可以说是家人的钱，也可以说是有用的钱，几天后再买，所以他转身离开了。“没关系，没关系，你可以说任何话。”这位人士回答说。

根据记者之前的调查，全国许多地方都有资本做科技创新委员会垫资本开放权限，可垫资本50万-1000万，手续费在1.6万-3.5万之间。然而，记者之前加入的垫资本集团自4月中旬以来一直有点荒芜。北京一位垫资本家表示，“市场太好了，公司的钱已经分配出去了”，5月13日告诉记者，资金还没有回来。

垫资开权限是否还有漏洞可钻？对此，受访券商表示，权限开通后，如果账户资金保留在10万元或20万元左右，保证账户处于动态状态，取消权限的可能性确实会相对较低。“不排除有些投资者长期只投资20万元左右炒股，其余资金投入银行理财等。，并将100万元转入开通权限，然后在证券账户中只剩下20万元左右。这个基金差不一定被认为是可疑的。”

但券商人士也强调，投资者不应该冒险，也不能用不合规的资金筹集资格。

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