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新三板投资者适宜性管理新规有哪些变化？

垫资开户业务或历史

北京某券商新三板业务人员表示：“7月1日以后，新三板的灰色业务可能会消失。”。

资本市场投资者适宜性管理新规定于7月1日生效。国家中小企业股份转让系统（以下简称股份转让系统）发布的《国家中小企业股份转让系统投资者适宜性管理细则》（以下简称《细则》）比以前的规定发生了很大的变化。

本细则将新第三董事会自然人投资者准入资产标准从500万“证券资产”改为500万“金融资产”，明确银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行金融产品、信托计划、保险产品、期货等衍生产品。

证券资产包括客户交易结算资金、在沪深证券交易所和国家股份转让系统上市的股票、基金、债券、证券公司集合金融产品等，除信用证券账户资产外。虽然之前的标准不涉及投资者账户的余额，但在实际操作过程中，投资者账户中有500万资金可以满足新第三董事会账户的资产标准，这也使得新第三董事会的预付款账户一度成为一种趋势。

东北证券傅立春认为，将“证券资产”改为“金融资产”无疑是新第三董事会投资准入门槛的降低，但降低范围有限，绝大多数自然人投资者仍被挡在门外。本次修订更明确了新第三董事会专业投资者的市场定位，未来市场投资者将重组，专业能力强的机构和个人将越来越获胜。

北京一新三板个人投资者表示:“从(新三板)做市指数来看，尾盘收红，说明市场并没有把新规当成坏消息。”。

虽然整体准入门槛略有松动，但自然人很难通过预付款达到500万金融资产的标准。长期以来，新三板独有业务的存在面临着预付款开户的挑战。

《细则》将新三板自然人投资者准入资产规模的计算要求从“前一个交易日末”的时间指标修改为“最近10个日均转让”的区间指标。这使得新三板垫资开户成本大幅增加。

“本周，我们的预付款开户业务已经停止。7月1日新规正式实施后，预付款机构将重新报价。”上海一家从事新三板老股转让业务的中介平台表示，开户费9000元可以激活账户，500万元可以停留在投资者账户的两个转让日。如果没有专业背景或培训经验，需要激活账户1.8万元。

让中介平台等待的预付款机构也在等待7月1日以后证券公司的最新报价。上海一家预付款机构的客户经理也表示，在新规定公布之前，500万资金可以在1个转让日内开立账户，开户费为9000元。

据客户经理介绍，公司内部有专员寻找合作券商。如果他们不能在资金存续一个交易日内完成开户，他们就不会选择合作。“未来，我们必须需要更长的资金在账户中停留。我们也在等待证券公司的最新报价。虽然规定了10个转让日期，但估计证券公司一开始不会那么严格。我们可以选择在三四个转让日内完成开户的证券公司合作。即便按此计算，垫资开户成本仍在3万元以上。

“今年年初，我们的预付款业务被修改为资本需要五个转让日。虽然股票转让没有明确说明，但领导人非常小心。我们的业务基本上停止了，现在所有的账户都是合格的投资者。”北京一家大型证券公司新第三董事会的业务人员表示，目前市场预付款成本从每天7000元到1.5万元不等，10个转让日最低开户费也需要7万元，普通自然人投资者负担不起。

“而且券商只会比股票转让要求更严格，最后肯定不会像10个转让日那么简单。”鉴于上述垫资机构提到部分券商可以在转让日内开户，业务人员表示“等待股票转让”。

此外，新规还大大提高了新三板投资者动态维护门槛。

《细则》要求主办证券公司自自自然人投资者开通权限之日起每12个月至少持续评估一次。如果前五个转让日的平均资产低于申请开通权限时准入资产规模要求的60%，主办证券公司应履行特殊注意义务，包括制定特殊工作程序、增加相关信息、通知特殊风险点或增加回访频率。

上述垫资机构的工作人员表示，如果12个月后清理干净，公司就没有办法了。开立垫资账户的自然人仍然需要足够的财务实力来保持活跃的交易。

“即使你花了很多精力成功开户，12个月后该怎么办？”上述券商新三板工作人员也表示，虽然《细则》中没有提到如何处理，但券商为了防止受到处罚，肯定会清理不合格账户。

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