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融创债务重组计划公布后，孙宏斌表示“争取明年回归良性”
记者｜牛钰
股票停牌近250天后，融创终于发布了2021年迟到的业绩报告和海外债务重组初步计划。债务重组对于债权人债务人的影响。
12月9日，融创中国(01918).HK）披露其2021年经审核的业绩报告。2021年，融创年合同销售额5973.6亿元，同比增长4%，收入1983.87亿元，较2020年同期下降约14.0%。
融创在2021年业绩中大幅计提各种减值约520亿元，直接影响利润指标。毛利和核心净利润分别为-17.9亿元和-253亿元，比2020年下降103.7%、毛利率约为-0.9%，207.4%。债务人在债务重组时以低于应付债务。
但如果消除各种减值影响，融创2021年实现的利润为正，核心经营利润为125.7亿元，较2020年同期下降58.4%至125.7亿元。如果将收购物业评估调整直接减少的110.2亿元毛利排除在外，融创2021年毛利率约为402.9亿元，毛利率为20.3%，仅同比下降0.7个百分点。债务人可以法院申请债务重组。
从年报中计提减值的一系列项目来看，融创收购的物业、文化旅游城持有的资产减值拨备、2021年出售贝壳股、处理房地产项目造成的投资损失是最终损失的主要原因。
在逾期债务方面，截至今年12月9日，融创到期未偿贷款本金为685.3亿元，导致贷款本金1518亿元可能需要提前还款。2021年底，其现金余额约为692亿元，加上今年的几次净偿还，融创的短期流动性压力仍然很大。
如果包括合资企业，融创去年年底的现金余额为1608亿元，但这部分资金大多受地方监管，主要用于保交楼。
融创董事长孙宏斌表示:“这部分现金大部分存放在项目层面的监管账户中，为项目后续的正常运营和保险交付提供了良好的保障。”
即将到来的2022年对孙宏斌和他的融创来说并不容易。他们继续经历房地产行业变化和债务压力带来的挑战。虽然在此期间，他们通过资产转让、大股东输血等自助活动，但仍远未恢复正常运营。对于附或有条件的债务重组债务人。
孙宏斌也在反思。他说，一年多来，他面临着“成立以来前所未有的挑战和商业压力”，并表示将“深入反思过去发展中的不足和问题，吸取教训，坚决调整”。
融创最重要的是尽快完成债务重组，恢复稳定经营。
化债路阻又长
融创发布年度报告的那一天，恰好是其国内债务延期计划投票结果最终公布的那一天。如果顺利，融创将跟上龙光和R&F的步伐，成为今年第三家成功实现国内债务整体延期的危险房地产企业。
界面新闻了解到，融创为国内债务共计157亿元提供了两种债务延期方案。延期债券的最终兑现日期定于2025年12月，即延期3年。未延期的债券将延期4年，最终兑现日期为2026年12月。同时，所有债权人应提前支付3%的本金，并于2023年支付两笔。
与上个月与投资者协商时相比，该计划有了很大的改进，缩短了延期时间，增加了一些文化旅游城项目收入作为增信措施，并设立了新的小额支付安排，即2023年3月31日和2023年9月30日分别支付5万元的小额支付。
但现在这个计划并不能让所有债权人满意。一位债权人告诉界面新闻，融创的小额支付门槛太小。
然而，与债务延期房地产企业的计划相比，龙光集团在计划中设立了10万元的小额支付，而R&F和去年通过重组计划的中国幸福没有设立小额优先支付。这表明融创的计划并不是最不真诚的。
此外，一些债权人对荣创利用多个文化旅游城项目增加信贷表示怀疑。主要原因是今年以来，荣创计划出售文化旅游城项目，补充现金流缓慢。昆明荣创文化旅游城二期40%股权转让给华发股份的大额交易很少。5月份有传言称，深圳冰雪文化旅游城项目尚未实施。债务人债务重组利得。
从业绩数据来看，融创文化旅游城的建设和运营也表现一般。与房地产开发相比，融创仍处于起步阶段，集团资金多，贡献收入不如支出的1/2，前两年不到1/3甚至更少。过去几年对文化旅游业的巨额投资也是融创资金紧张的原因之一。债务人会请债务重组顾问。
尽管一些债权人仍有担忧，但接近融创的人士认为，债务延期计划很有可能通过。毕竟，只有50%的债权人可以通过。
协纵战略管理集团联合创始人黄立冲告诉界面新闻：“一般来说，国内债券延期的成功率相对较高。如果该计划顺利实施，可能有助于融创在中国获得一些再融资机会，但海外融资机会仍然渺茫。”。
目前，在债务进展方面，融创今年已展期49.7亿元的公开国内债务和259.6亿元的国内贷款。
与国内债务相比，融创化债务最大的问题实际上是更大规模的海外债务。
根据融创公布的最新债务进展，仍在沟通的美元优先票据和其他海外债务本金总额约为91亿美元，如果为1：7的汇率计算相当于人民币约637亿元。
至于初步重组框架，融创计划“债转股”30亿美元至40亿美元及多名股东贷款，剩余债务兑换为新的美元票据，期限为自重组生效之日起2-8年。预计重组后前两年新票据的部分利息只能提取，不能支付。属于债务人债务重组利得。
接近荣创的知情人士告诉界面新闻，经过几个月与债权人小组的沟通和协商，荣创的海外债务重组也取得了进展，重组框架得到了大多数债权人的初步认可。
一旦海外债务重组成功，融创未来几年的流动性压力将得到极大缓解，整体财务状况将得到改善。在行业复苏的推动下，公司可能会回归正常发展轨道。
根据融创的预期，未来七年左右，集团及其合资企业和合资企业的开发项目预计现金流总额约为3200亿元（该金额为偿还项目级债务后的现金流），其中20%用于海外偿债，并将考虑出售资产以收回约600亿元的资金。
这意味着融创将在未来7年或更长时间内一直走在解决债务负担的道路上。
“争取2023年回归良性”
融创在过去的一年里，从扩张到收缩，再到陷入困境，经历了公司发展史上的剧烈变化。
2021年上半年，融创仍在积极扩大土地储备，除公开市场征地外，还不断收购并购，大连一烂尾楼和广西彰泰花费107亿元。债务重组债权人处理。
然而，这些收购和征地也使得融创拥有大量的土地储备。截至2021年底，融创股权土地储备约1.6亿平方米，股权土地价值约1.77万亿，其中约80%位于核心一二线城市。个人可以债务重组吗。
值得注意的是，从土壤储存结构来看，融创在原西南地区的土壤储存比例接近三分之一，包括前几年收购的万达、彰泰和邓鸿环球会展的一些价值。然而，这些价值并没有成为融创今年资产自救处置过程中的骨干，只有重庆的销售额仍然相当可观。怎么做个人债务重组。
这也说明，在当今的市场环境下，当年西南地区大规模并购的资产成为融创的负担。如何向法院申请债务重组。
近两年来，融创西南地区的资产也屡陷风波。
受昆明环滇池开发调整影响，融创于去年9月返还昆明晋宁区土地使用权，确认拆迁损失20.33亿元。同样，在原西南地区的南宁，融创19亩土地于今年6月被正式认定为闲置土地并收回。这是融创早年获得的文化旅游用地，但已超过约定时间一年未开工建设。
2021年下半年，融创开始暂停征地。孙宏斌个人通过出售壳牌股票、资产处置和股权融资，为融创提供了4.5亿美元的无息贷款支持。个人如何进行债务重组。
但进入2022年后，随着行业的不断调整，融创并没有因为一系列提前回笼资金的“自救”行为而避免债务困境。
今年3月的国内债务展期揭开了融创危机的开始。界面新闻了解到，融创在第二季度为债务做了大量工作，包括资产处置、专项融资等，但总体计划难以实施，叠加销售下降，只能转向保险交付和运营。债务重组会造成。
融创今年没有在公共市场征地。10月初，融创在西安进行土地交易，也没有非常规征地。当时，知情人士透露，该地块是与当地政府协商的拆迁安置房，融创只负责建设。债务重组或有。
目前，在监管机构强调“保障交付、保障民生”的政策背景下，全国许多地方的项目关闭后，“保障交付楼”已成为融创管理的主要任务。属于债务重组的有。
近日，中国华融、上海浦东发展银行、中信信托、融创完成了上海董家渡项目融资合作的股权转让交易。该项目将获得120多亿元的注资。核心是确保董家渡项目的交付和正常运行。不属于债务重组。
2022年1月至11月，融创共交付约15万套。随着下半年房地产救助资金的实施，融创天津、重庆、哈尔滨、沈阳、济南等20个城市近70个项目已获批救助资金超过100亿元。
自11月以来，监管机构的一系列积极优先考虑稳定经营的房地产企业。作为一家危险的房地产企业，融创除了“保险交付”、除了“救助”系列的支持外，还没有受到直接的积极影响。
与此同时，融创的销售端仍面临挑战。今年1月至11月，融创实现合同销售额约1611亿元，较去年同期下降70.68%。
孙宏斌在年度报告中预测，随着中国经济的不断改善和政府支持行业稳定政策的密集实施，融创将尽快完成债务重组，恢复稳定经营，努力在2023年恢复健康。债务重组是什么意思。
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