上海飞耀企业管理有限公司融资部

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一、融资部的工作职责

一、融资部的工作职责有几大类型，具体参照以下：

1、银行贷款按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。

2、股票筹资股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。

3、债券融资企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时，债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自由转让。

4、融资租赁向供货商购买租赁物，提供给承租方使用，承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。

二、主要是学习如何利用资本制度、机制、手段获取资源，同时把企业未来价值“拉近”到现阶段实现，使企业原有流动性较密切的资本增值。

三、利用产品技术或市场容量融入其他资源。大而全、小而全不仅是计划经济时代僵化的投资经营体制的一种表现，一些产品生产者仍怀有这种封闭的投资经营思想来组织产品经营。扩展资料：

1、从资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资或者投资性融资；从融资的形态不同，可以划分为货币性融资和实物性融资。

2、从融资双方国别的不同可以划分为国内融资和国际融资；从融资币种不同，可以划分为本币融资和外汇融资；从期限长短可以划分为长期融资、中期融资以及短期融资。

3、从融资的目的是否具有政策性，可以分为政策性融资和商业性融资。

4、从融资是否具有较大风险，可以划分为风险性融资和稳健性融资等。参考资料：百度百科-融资

二、惊天大骗 | 连载1-上海电气:“贸易性融资”为何沦为精心骗局?

事件背景

2021年8月5日晚间，上海电气发布公告表示，公司执行董事兼总裁黄瓯先生于2021年8月5日不幸逝世。此前的5月31日，上海电气曾发布公告，合并报表范围内的控股子公司上海电气通讯技术有限公司（简称“通讯公司”，公司持有40%的股权）应收账款普遍逾期，存在大额应收账款无法收回的风险。通讯公司应收账款余额为 86.72 亿元，账面存货余额为 22.30 亿元， 通讯公司在商业银行的借款余额为 12.52 亿 元，公司向通讯公司提供的股东借款金额合计为 77.66 亿元，均存在重大损失风险 。

公告显示：通讯公司成立于 2015 年 3 月 16 日，注册资本3 亿元（其中：公司出资 1.2 亿元，占通讯公司 40%的股权）。通讯公司除上海电气外，由上海星地通通信 科技 有限公司（持股28.5%）、鞍山盛华 科技 有限公司（持股8.5%）、北京富信丰源贸易有限公司持股（8.5%）、上海东骏投资管理有限公司持股（8.5%）、上海奈攀企业管理合伙企业（有限合伙）（6%）等联合发起设立。

随后，据不完全统计，多家上市公司牵涉其中，纷纷发布“关于重大风险提示的公告”，所涉及业务均为“电子通信设备业务存在部分合同执行异常的情况”，包括但不限于：国瑞 科技 、凯乐 科技 、中利集团等等，据不完全统计主要如下：

复盘上海电气通信涉及涉及的重大风险，均是以“贸易融资”名义编织的用心骗局。

贸易性融资基本过程

融资性贸易，是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。因此，融资性贸易本质上应基

简易而言，贸易性融资是出资方依托供应链中上下游的为融资方提供资金融通的一种方式，其示意图如下：

简要来看，交易过程如下：

一是架构搭建 ：融资方设立由自己控制的两个公司A、B，其中A为设备制造的供应商。

二是预付方式采购原材料： 出资方向融资方控制的A公司（作为供应商）采购原材料，并支付90%预付款，实现向融资方融出资金的目的。剩余货款通常于交货并验收合格后支付，账期通常为90天至180天；

三是账期方式设备结算 ：根据合同约定，出资方向融资方控制的B公司进行设备供应，10%预付、剩余货款根据供货周期进行结算，通常为180天-360天。设备供应后，融资方C 实质完成为出资方的还本付息。

贸易性融资的风险

贸易性融资本质是一方利用资金优势（或信贷低利率优势）向另一方提供融资的金融行为。贸易性融资的风险本质上仍是金融风险，即资金融入方的还本付息的能力，但由于贸易性融资中资金融出方，通常并不具备金融机构风险管理的意识、能力，仅仅依靠交易结构的所谓闭环设计，是难以防范风险的。一旦，融资方不具备还款能力，提供一方面临将面临供应商上下游上的全部风险 。包括但不限于：

第一，向上游采购原来料，预付款已支付，供应商逾期不交货的风险 。一旦融资方不具备还款能力，出现跑路现象，在融资方已向其控制的供应商支付预付采购款的情况下，供应商逾期不交货，将支付导致融资方出现预付款损失的风险。以上海电气波及的上表中的“凯乐 科技 ”为例，其2020 年 5 月至 2020 年 9 月，与供应商新一代共签订了 29 份《产品购销合同》、1 份《补充协议》，合同约定：凯乐 科技 向新一代采购隧道式加密传输服务系统处理器、智能自组网数据通信模块、高速数据处理嵌入式系统三款产品； 其与新一代签订合同后一般情况下一周内预付不低于 30%的采购款，满 6 个月支付合同总价 65%货款 。到货时间为合同生效后 180 个日历日。凯乐 科技 披露， 新一代收到预付款合计人民币 11.51 亿元所对应的合同已逾期尚未交货。

第二，向上游采购原材料，出现的存货无法变现、存货减值的风险 。若出资方已向其供应商支付货款，并取得原材料，但由于供应链链条断裂，无法组织生产、销售导致出现存货无法变现、存货减值的风险。如上表中所列的汇鸿集团，因整个供应链条断裂，暂缓交付存货货值（扣除已收到的预付款）为1.77亿元。上述金额合计占上市公司最近一年经审计净资产的 3.28%；可能增加存货的金额（扣除已收到的预付款）为1.78亿元。

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